Если случился кассовый разрыв 💰

Держите чек-лист по выводу компании из кризиса безденежья:

1. Работа с платежным календарем.

✔️ Спланировать траты на ближайший месяц в порядке приоритета и четко им следовать;

✔️ Назначить ответственного за ведение календаря и за контроль исполнения плановых платежей - без платежной дисциплины ведение календаря не имеет смысла;

✔️ Добиться со временем планирования поступлений и платежей на месяц вперед.

2. Работа с клиентами.

✔️ Увеличивать точность планирования продаж: ставить реальные планы и добиваться их выполнения;

✔️ Ставить недельные планы руководителям направлений продаж, поступлений и оплат;

✔️ Пересмотреть отсрочки платежей клиентам.

3. Работа с дебиторкой клиентов.

✔️ Необходимо понимать, кто должен, когда срок погашения по договору, насколько просрочена оплата;

✔️ Провести переговоры, определить график погашения для клиентов, имеющих просроченные платежи;

✔️ Обращаться к дебиторам, с просьбой заплатить на несколько дней пораньше.

4. Работа с поставщиками.

✔️ Обращаться к поставщику с просьбой дать дополнительную отсрочку с объяснением причин и гарантией оплаты до определенной даты;

✔️ За несколько дней до выплаты зарплаты или других крупных платежей приостановить другие выплаты на сколько это допустимо;

✔️ Проверить договоры на предмет отсрочки платежа и пользоваться ими. Снова в помощь платежный календарь;

✔️ Закупать товар мелкими партиями.

5. Привлечение заемных средств

✔️ Открыть кредитную линию или овердрафт;

✔️ Воспользоваться кредитными каникулами по текущим кредитам;

✔️ Провести реструктуризацию долга;

✔️ Занять у собственника)

6. Прочее

✔️ Продать ненужные активы (оборудование, транспорт, запасы);

✔️ Приостановить инвестиционные вложения и выплату дивидендов;

✔️ Оптимизировать расходы.

Необходимо выявить причины возникновения нехватки денежных средств и работать над их устранением.

Проверяем:

- убыточные направления бизнеса;

- слишком большие запасы и слишком большая дебиторская задолженность;

- выплаты дивидендов выше чистой прибыли;

- убытки прошлых периодов.

📌И помните, что планировать - никогда не поздно. Так вы не позволите этому неприятному сюрпризу появиться снова.

Васильева Юлия,

эксперт по управленческому учету ProHunters